宿松县民丰银行一员工获先进个人称号

2383289468 · 发表于 2020-4-18 10:56

自2019年5月20日安徽省全面实施取消企业银行账户开户许可以来，民丰银行通过核实法定代表人开户意愿、强化尽职调查、加强交易监测等方式，成功堵截部分账户开立、使用、变更等异常情形，有效发挥了账户管理作为防范化解金融风险、协助打击违法范围活动的重要抓手作用。近期，综合柜员王佩被人行安庆市中心支行评为“安庆市银行机构2019年度防控风险账户工作先进个人”。

　　2019年8月，在办业务过程中，有一家对公企业提交要开立基本存款账户的业务申请，按照操作流程，综合柜员王佩仔细核实开户资料。当核实该单位营业执照名称时，发现同该行前期受理过的一家单位名字极其相似。对照对公账户数据库，该单位名称同前期一账户名称仅有一字之差，而且注册地址虽门牌号不同却在一个地方。当即提高警惕，考虑到可能存在的风险隐患，第一时间同会计主管报告该情况，会计主管认为必须先核实开户目的方能进行开户。随即走出柜台，针对发现的异常情况向开户经办人进行询问，并表明银行严格的账户核实措施。该经办人表示不清楚，最终该客户放弃在该行开户，有效规避了可能存在的风险。

　　案防工作是一项关键性、长期性的工作，民丰银行始终加强风险防控工作，在账户工作方面，尤其在客户身份识别中，坚持“了解你的客户”原则，多问多了解，对有疑问的客户多问几个为什么，了解其单位的基本情况。从客户的前后回答中，做好逻辑评判，加大对异常账户的拦截。2020年，民丰银行将继续深入贯彻落实各项规定，持续提升账户管理能力，形成总体统筹、上下一体的协同效应，促进各项业务持续健康发展。(通讯员杨倩倩)

稿件来源：县民丰银行

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